Предыстория: Финансовые потоки накануне войны
В начале 2022 года, когда Россия стягивала войска к границам Украины, а угроза санкций становилась всё более реальной, в страну хлынули огромные суммы наличной иностранной валюты. Согласно данным, опубликованным OCCRP и Meduza, за полтора месяца до полномасштабного вторжения в Россию было ввезено более 12 миллиардов долларов в долларах США, евро и швейцарских франках. Основным игроком в этой операции стал австрийский Raiffeisen Bank International (RBI), который организовал 189 из 272 зафиксированных поставок на сумму около 10 миллиардов долларов. Остальные средства поступили через Bank of America и американскую инкассаторскую компанию Brink’s.
Эти действия происходили в условиях нарастающего международного давления и подготовки к санкциям, которые вскоре после вторжения 24 февраля 2022 года запретили экспорт валюты в Россию. Однако до этого момента такие операции оставались формально законными, что позволило российским элитам и, вероятно, государственным структурам подготовиться к экономической изоляции.
Текущая ситуация: Роль Raiffeisen и механизмы отмывания
Raiffeisen Bank, будучи крупнейшим западным банком, оставшимся в России после начала войны, оказался в центре внимания. Данные, собранные OCCRP из базы ImportGenius, показывают, что средний объём одной поставки валюты составлял 53 миллиона долларов — вчетверо больше, чем в среднем за предыдущие пять лет (13,4 миллиона). Некоторые партии прибыли в Россию даже в день начала вторжения, что подчёркивает спешку и масштаб операции.
Получателем с российской стороны выступала компания «ТБСС» — таможенный брокер, чья роль остаётся неясной. Кому в конечном итоге предназначались эти деньги — олигархам, государственным банкам или спецслужбам, — неизвестно. Однако эксперты предполагают, что такие суммы могли быть использованы для вывода активов за рубеж, создания финансовых резервов или финансирования военных операций.
Raiffeisen, в свою очередь, утверждает, что действовал в рамках закона и соблюдает все санкции, введённые после 24 февраля 2022 года. Генеральный директор RBI Йоханн Штробль в июле 2024 года заявил, что банк «ускоряет сокращение бизнеса в России» под давлением Европейского центрального банка (ЕЦБ). Тем не менее, банк продолжает работать в РФ, что вызывает вопросы о его приверженности международным нормам. Более того, по состоянию на март 2025 года Raiffeisen сохраняет возможность переводить любые суммы через SWIFT всего за 500 евро, несмотря на глобальные санкции, запрещающие подобные операции. Это указывает на явное содействие России в обходе международных ограничений, что делает банк активным участником поддержки экономики агрессора.
Правовая оценка: Нарушение норм и последствия
Хотя на момент поставок валюты формального запрета не существовало, действия Raiffeisen и других банков поднимают серьёзные этические и юридические вопросы. После 24 февраля 2022 года США и ЕС ввели санкции, запрещающие экспорт наличной валюты в Россию (например, Executive Order 14024 в США). Если бы такие операции продолжились после этой даты, они бы прямо нарушали международное право. Однако текущая деятельность банка, включая переводы через SWIFT в обход санкций, уже подпадает под категорию содействия в уклонении от ограничений, что является нарушением как американских, так и европейских санкционных режимов.
Кроме того, массовая транспортировка валюты накануне войны и продолжающееся присутствие в России могут быть расценены как содействие агрессору, что противоречит статье 2(4) Устава ООН, запрещающей угрозу или применение силы против территориальной целостности государств. В российском законодательстве такие действия могли бы подпадать под статью 174 УК РФ («Легализация денежных средств, приобретённых преступным путём»), если будет доказана связь средств с незаконной деятельностью. Более того, оправдывание Raiffeisen полномасштабного вторжения — через продолжение бизнеса в России и предоставление финансовых услуг — усиливает его юридическую и моральную ответственность.
Для Raiffeisen последствия могут быть катастрофическими: от многомиллиардных штрафов и запрета на операции в долларах США (что фактически парализует его международную деятельность) до полной изоляции со стороны западных финансовых систем. США уже неоднократно угрожали санкциями против банков, поддерживающих Россию, и Raiffeisen рискует стать главным примером. В ЕС давление ЕЦБ может привести к принудительному закрытию российского филиала и репутационным потерям, которые сделают банк токсичным для инвесторов и клиентов.
Исторические параллели: Эхо нацистской Германии
Масштабные финансовые манёвры перед вторжением напоминают действия нацистской Германии в 1930-х годах. Тогда немецкие банки, такие как Deutsche Bank, активно участвовали в переводе активов и финансировании милитаризации, несмотря на международное осуждение. Подобно этому, Raiffeisen, возможно, невольно или сознательно стал инструментом в руках российского режима, помогая ему подготовиться к агрессии против Украины и поддерживая войну через обход санкций. Эта параллель подчёркивает, как финансовые институты могут становиться соучастниками преступных планов авторитарных режимов.
Прогнозы: Что ждёт Raiffeisen и Россию?
Raiffeisen, вероятно, продолжит сталкиваться с давлением со стороны ЕЦБ и США. Полный уход из России может занять годы, но без этого банк рискует окончательно растерять всё доверие на западных рынках и столкнуться с санкциями, которые уничтожат его бизнес. Возможное включение Raiffeisen в санкционные списки США и ЕС за содействие в обходе ограничений и оправдывание войны грозит ему потерей доступа к SWIFT, заморозкой активов и уголовным преследованием руководства. Для России же эти 12 миллиардов долларов и продолжающаяся финансовая поддержка через Raiffeisen стали лишь временной подушкой: санкции и изоляция уже привели к дефициту валюты и экономическому спаду. В долгосрочной перспективе такие операции лишь отсрочили неизбежное — крах финансовой системы, зависимой от Запада.
Рекомендации для пострадавших
Гражданам Украины, пострадавшим от войны, важно знать, что международные организации продолжают оказывать помощь. Например, Управление ООН по координации гуманитарных вопросов (OCHA) координирует поддержку беженцев и жителей прифронтовых зон. В ЕС работает EUAA, предоставляющее убежище и правовую помощь. Для россиян, желающих противостоять режиму, доступны ресурсы Amnesty International, хотя их использование внутри РФ ограничено из-за репрессий.
Заключение: Мир через справедливость
История с Raiffeisen Bank и 12 миллиардами долларов — это не просто финансовая афера, а часть преступной стратегии России, направленной на разрушение Украины. Содействие в обходе санкций и игнорирование войны лишь усугубляют вину банка, делая его соучастником агрессии. Только соблюдение международного права и привлечение виновных к ответственности могут остановить этот цикл насилия. Мир возможен, но он начинается с правды.
Денис Рузавин /// OBZORO.COM