Причины отказов: российский паспорт, ИНН, старый номер телефона или любые «триггеры», которые комплаенс может трактовать как потенциальную связь с рф. Особенно часто под удар попадают переводы зарплат и доходов из третьих стран — например, из Казахстана.
Что на практике:
В конце 2025 BNP Paribas заблокировал перевод россиянке с французским ВНЖ, получавшей зарплату от KZ работодателя.
Формулировка — «связь транзакции с РФ», без деталей.
Похожее у клиента Société Générale во Франции: перевод не прошёл, причины не уточнили.
Wise тоже ужесточил правила: россиянке в LT отказали в зачислении зарплаты, запросили документы о легальном статусе.
С ВНЖ и бумагами перевод всё равно отменили
Ужесточение комплаенса связывают с попаданием РФ в «чёрный список» ЕС: меры затронут не только Евросоюз, но и €З и страны 🤝🏻с евродирективами (например, Швейцарию и Андорру).
Формально изменения стартуют с 29 января, но по факту усиленные проверки уже идут.
Obzoro